چگونه سرمایه گذاری موفق داشته باشیم؟

سرمایه-گذاری-موفق-,-موفقیت-در-سرمایه-گذاری

چگونه سرمایه گذاری موفق داشته باشیم؟

سرمایه گذاری به معنای تبدیل کردن وجوه مالی به یک یا چندین نوع دارایی می‌باشد و این دارایی تا مدتی نگهداری خواهد شد. هدف سرمایه گذاران توسعه سرمایه خود و بهره‌مند شدن از سود حاصل آن در آینده می‌باشد. برای ورود به دنیای بورس و سرمایه گذاری و داشتن سرمایه گذاری موفق نیاز به داشتن اطلاعاتی در این زمینه دارید. در این مقاله به طور خلاصه با مفهوم سرمایه گذاری آشنا خواهید شد سپس پنج نکته کلیدی برای موفقیت در سرمایه گذاری را فرا خواهید گرفت. با ما همراه باشید.

مفهوم سرمایه گذاری

مفهوم سرمایه گذاری در زمینه ها و فعالیت های مختلف کاربرد دارد. سرمایه گذاری می‌تواند در اوراق قرضه، بورس، گواهی سپرده، سهام عادی یا صندوق های سرمایه گذاری مشترک باشد همچنین سرمایه گذاران حرفه ای از دارایی‌های دیگری، از قبیل گواهی خرید، برگ اختیار خرید و فروش سهام و دارایی‌های مشهود مانند طلا و اشیاء قیمتی برای انجام سرمایه گذاری نیز استفاده می‌کنند. در ادامه با مفهوم سرمایه گذاری در زمینه اقتصاد و مالی و اهداف آن آشنا خواهیم شد.

مفهوم سرمایه گذاری در اقتصاد

در علم اقتصاد، سرمایه گذاری به معنای خریدن کالا و محصولی است که در حال حاضر مصرف نمی‌شود اما در آینده تقاضا برای آن بالا خواهد رفت و باعث سودآوری می‌شود.

مفهوم سرمایه گذاری در علم مالی

در علم مالی، سرمایه گذاری به معنای خرید یک دارایی مالی مثل سهام است که پیش بینی می‌شود دارایی مالی مورد نظر در آینده سودآور خواهد بود.

اهداف سرمایه گذاری

برخی از افراد سرمایه گذاری را با هدف حفظ ارزش پول خود آغاز می‌کنند زیرا اگر این پول در سرمایه گذاری به کار نرود، با گذشت زمان ارزش کمتری خواهد داشت. این افراد سرمایه گذاری های کم سود و مطمئن را ترجیح می‌دهند.

برخی از افراد برای بدست آوردن سود قابل توجه، وارد دنیای سرمایه گذاری می‌شوند مانند سفته بازان

فرد دیگری ممکن است برای کاهش ریسک به دنبال دیگر فرصت های سرمایه گذاری باشد. مثلا فردی که مالک کارخانه است و با توجه به ریسک هایی که کسب و کار با آن مواجه است، برای پوشش ریسک وارد یک فرصت سرمایه گذاری دیگر می‌شود . این فرد بیشتر به دنبال متنوع سازی سبد سرمایه گذاری می‌باشد.

در کل انتخاب یک فرصت سرمایه گذاری به افق مدنظر بستگی دارد از این رو سرمایه گذاری می‌تواند به دو بخش کوتاه مدت یا حداکثر تا یک سال و بلند مدت یا بیش از یک سال تقسیم شود.

موفقیت در سرمایه گذاری

خیلی از افرادی که وارد دنیای سرمایه گذاری و بورس می‌شوند با عوامل موفقیت در سرمایه گذاری آشنایی ندارند به همین دلیل با کاهش سرمایه روبرو خواهند شد و سرمایه گذاری موفق ندارند. آرزوی تمام کسانی که وارد دنیای بورس و سرمایه گذاری می‌شوند، کسب ثروت قابل توجهی از طریق سرمایه گذاری در بورس است. در بازاز بورس مرتبا فرصت هایی پیش می‌آید که شما میتوانید برای کسب سود و ارتقا وضعیت خود از آنها استفاده کنید. در ادامه پنج مورد از موارد حیاتی در سرمایه گذاری موفق را مرور خواهیم کرد.

هدف خود را شناسایی کنید

ممکن است اهداف متفاوتی برای دوره‌های مختلف زندگی خود داشته باشید. اما بسیار مهم است که با در نظر گرفتن نیازها و تمایلات خود اهداف کوتاه‌مدت و بلندمدت را تعیین کنید

ر این راه بهتر است از اصول تأیید شده سرمایه‌گذاری موفق پیروی کنید و به استقلال مالی برسید. همه ما می‌دانیم بازار سرمایه جذاب است و سرمایه‌گذاری موفق در آن جذاب‌تر. شما می‌توانید سهام شرکت‌های مختلف را خریداری کنید و در این بازار، حق انتخاب سرمایه‌گذاری با شماست. در فضای بورس ایران، فرصت‌های بی‌انتهایی وجود دارد و درعین‌حال اگر با این بازار بیگانه باشید، شاید شروع کار کمی سخت و پیچیده به نظر آید. با وجود این، جنبه مثبت بورس آن است که شما می‌توانید با دنبال کردن اصول و قواعد مشخصی، تا حد زیادی احتمال موفقیت را افزایش دهید و ریسک خود را در این مسیر کمتر کنید

پیش از اینکه هر تصمیمی بگیرید، سعی کنید این سؤال‌ها را از خود بپرسید:

  • آیا به دنبال طرحی برای بازنشستگی خود در بلندمدت هستید؟
  • آیا به دنبال پس‌اندازی جهت تأمین امنیت مالی فرزندان خود در سال‌های آتی هستید؟
  • آیا به دنبال برنامه‌ریزی جهت خرید دارایی با ارزشی نظیر ملک در بلندمدت هستید؟
  • آیا به دنبال یک فرصت سرمایه‌گذاری بلندمدت با چشم‌انداز رشد هستید؟
  • آیا به‌دنبال طرحی برای رؤیاهای خود از جمله خرید ماشین مورد علاقه‌تان در میان‌مدت هستید؟
  • آیا به دنبال پس‌اندازی جهت حفظ قدرت خرید و محافظت از ارزش دارایی‌هایتان هستید؟

حد تحمل ریسک خود را شناسایی کنید

  • همه سرمایه‌گذاری‌ها دارای درجات مختلفی از ریسک هستند. شما باید ابتدا میزان تحمل ریسک خود را با توجه به نیازها، تمایلات و توانایی‌های خود بشناسید و متناسب با آن عمل کنید. یک فرد ممکن است از فعالیت‌های پرمخاطره لذت ببرد، اما در مقابل فرد دیگر ثبات و امنیت را بیشتر ترجیح دهد.
  • یک فرد بازنشسته به‌جای درگیر کردن خود در ریسک سرمایه‌گذاری، ممکن است ترجیح دهد صرفا ارزش پول خود را حفظ کند.
  • یک فرد که میزان بدهی بالا و درآمد کمی دارد، ممکن است حتی از استرس شب‌ها نخوابد و تحمل ریسک بیشتری نداشته باشد.
  • یک فرد ثروتمند شاید به‌راحتی توان مدیریت ریسک خود را داشته باشد و بیشتر ریسک کند.

اهدافتان را بودجه بندی کنید

برای سرمایه گذاری موفق درآمد و میزان دارایی خود را مشخص کنید. پس از کسر هزینه‌های جاری و بدهی‌های خود، حال باید میزان مبلغی که برای رسیدن به هر یک از این اهداف نیاز دارید را حساب کرده و با زمان‌بندی جریانات نقدی خود ببینید که چقدر باید برای هرکدام پس‌انداز کنید.

  • دارایی، موجودی نقدی و غیر نقدی
  • بدهی و تعهدهای مالی کوتاه و بلندمدت
  • میزان درآمد فرد یا یک خانواده
  • وضعیت، نیازهای مالی و محل تأمین آن‌ها در زمان بازنشستگی
  • هزینه‌های روزانه زندگی
  • هزینه‌های اصلی و مهم طی دوران زندگی(مانند خرید خانه، اتومبیل و مسافرت‌های تفریحی)
  • هزینه‌های مرتبط با آینده فرزندان و جوانان(هزینه‌های تحصیل، ازدواج و کمک‌های مالی برای شروع زندگی مستقل)

مشخص کنید که در چه زمینه ای سرمایه گذاری میکنید

  • سهام
  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک
  • اوراق مشارکت
  • سبد اختصاصی
  • سپرده بانکی
  • صندوق با درآمد ثابت
  • بازار کالا(طلا و فلزات گران‌بها)
  • ETF
  • املاک و مستغلات
  • حساب‌های مشاوره‌ای

متناسب با وضعیت خودتان سرمایه را شروع کنید

مرحله نهایی، تصمیم‌گیری در مورد ترکیب دارایی‌ها و انتخاب سرمایه‌گذاری مناسب است. پس از ارزیابی و تعیین نیازها و اهداف، میزان تحمل ریسک و با توجه به توازن بین ریسک و بازده موجود در بازارها، ترکیب سرمایه‌گذاری شما مشخص می‌شود.

نوشتن دیدگاه

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

*
*